Storitev · Neodvisno svetovanje

Nasvet brez prodajnega pritiska ali vezanosti na produkt

Neodvisno finančno svetovanje za posameznike in lastnike podjetij, ki iščejo objektivno mnenje.

Razlika med neodvisnim svetovalcem in produktnim posrednikom

Večina finančnih svetovalcev v Sloveniji je vezana na eno ali več institucij – banko, zavarovalnico ali skladenega ponudnika. To pomeni, da priporoča produkte, za katere prejema provizijo. Horvat & Potočnik delujeta drugače: plačan si ti, ne institucija. Naše prihodke sestavljajo honorarji za analizo in svetovanje – ne provizije od prodaje. Posledica je enostavna: dobišanasvete, ki so v tvojem interesu, ne v interesu tretje stranke. Ta razlika je ključna pri odločitvah, ki zadevajo večje vsote in dolga časovna obdobja.

Področja neodvisnega svetovanja

Pregled obstoječih produktov

Analiziramo, ali so tvoji obstoječi skladi, police in naložbe resnično primerni za tvoje cilje – ali so le dragi produkti z visokimi provizijami.

Načrtovanje finančnih ciljev

Skupaj definiramo konkretne cilje (upokojitev, šolanje otrok, prenos podjetja) in zanje zgradimo realen finančni načrt z merljivimi mejniki.

Letni pregled in posodabljanje

Enkrat letno pregledamo stanje, primerjamo z načrtom in prilagodimo strategijo glede na spremembe v tvojem življenju ali na trgih.

Ad hoc posvet

Ko stoji pred tabo večja finančna odločitev – nakup nepremičnine, prodaja podjetja, dedovanje – ti nudimo hitro in neobremenjeno mnenje.

Česar ne delamo – in zakaj je to važno

Nismo upravljavci premoženja in ne izvajamo poslov z vrednostnimi papirji v imenu klientov. Ne nudimo davčnega ali pravnega svetovanja v smislu registriranih poklicev – za to napotimo na partnerske odvetnike in davčne svetovalce. Prav tako ne obljubljamo donosnosti ali garantiramo rezultatov: trgi so nepredvidljivi in kdor ti zagotavlja določen donos, ti ne govori resnice. Naša vrednost je jasnost, neodvisnost in dolgoročen pogled – ne kratkoročne obljube.

„Prišla sem z zajetno mapo papirjev – police, skladi, naložbeni računi. V dveh srečanjih sva z Urško pregledali vse skupaj in ugotovili, da plačujem previsoke stroške za povprečno storitev. Zdaj imam manj produktov, a bistveno boljšo sliko. Prvič v življenju razumem, kaj imam.“
Maja S., Ljutomer

Dobiti neodvisno mnenje je vrednost sama po sebi

Rezerviraj uvodni posvet in skupaj pogledava, ali si na pravi poti.

Rezerviraj posvet