Pregled celotnega portfelja
Analiziramo vse razrede sredstev – nepremičnine, vrednostne papirje, gotovinska sredstva, poslovne deleže – in jim dodelimo tvegalni profil.
Storitev · Upravljanje tveganj
Veš, koliko tveganja dejansko nosiš?
Sistematična analiza portfeljskih tveganj za posameznike in podjetja v Sloveniji.
Pogovorimo se
Tveganje ni enako izgubi – a neprepoznano tveganje postane izguba
Večina vlagateljev pozna pojem tveganja, a redko ve, koliko ga dejansko nosi v svojem portfelju. Tržno tveganje, likvidnostno tveganje, koncentracijsko tveganje, valutna izpostavljenost – vsako od teh dimenzij zahteva ločeno obravnavo in skupaj tvorijo celotno sliko. Naša analiza začne z detajlnim pregledom vseh sredstev in obveznosti, nato z modeliranjem stresnih scenarijev (recesija, valutni šok, padec sektorja), in nazadnje z jasnim poročilom o tem, kje so kritične točke in kako jih nasloviti.
Kaj vključuje naša analiza tveganj
Stresni scenariji
Simuliramo vsaj tri makroekonomske scenarije in ti pokažemo, kateri del portfelja je ranljiv in za koliko.
Koncentracijsko tveganje
Identificiramo, ali je preveč premoženja vezano na enega izdajatelja, sektor ali regijo, in predlagamo razpršitev.
Pisno poročilo z akcijskim načrtom
Na koncu dobiš jasno, razumljivo poročilo z rangiranimi priporočili – ne le podatke, ampak konkretne korake.
Kako poteka sodelovanje
Prvo srečanje je namenjeno spoznavanju: razumeti moramo tvoje cilje, časovni horizont in obstoječe premoženje. Sledi zbiranje podatkov – varno in zaupno, v skladu z GDPR. Analizo opravimo v 10–15 delovnih dneh in rezultate predstavimo osebno, ne le po e-pošti. Če se odločiš za implementacijo priporočil, ti pomagamo pri vsakem koraku. Upravljanje tveganj ni enkratna storitev – je stalen proces, ki ga obnavljamo letno ali ob večjih življenjskih in poslovnih spremembah.
„Mislil sem, da imam razpršen portfelj, pa se je izkazalo, da je 60 % vezano na en sektor. Horvat & Potočnik sta mi to pokazala na konkreten način in mi pomagala to popraviti v šestih mesecih – brez panike, korak za korakom.“
Simon T., Murska Sobota
Preveri svojo izpostavljenost tveganjem
Naroči analizo tveganj in v dveh tednih dobiš jasno sliko svojega portfelja.
Zahtevaj analizo